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¿Pueden las cuentas bancarias de IRS Levy LLC?

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Un embargo de cuenta bancaria puede describirse como una situación en la que el IRS incauta los fondos en una cuenta bancaria en particular para cubrir la deuda tributaria del propietario de la cuenta. Cabe señalar que el IRS puede incautar legalmente una propiedad de una compañía de responsabilidad limitada (LLC) de un solo miembro para satisfacer los impuestos si el propietario no ha presentado el Formulario 8832 del IRS y no ha respondido al aviso del IRS de deuda tributaria vencida.

El IRS en realidad toma la propiedad y usa su valor para satisfacer la cantidad de la deuda que se ha acumulado. Sin embargo, antes de que esto se haga, el IRS se pondrá en contacto con el banco en el que se depositaron los fondos y le solicitará que congele la cuenta de la LLC. El banco congela el dinero y envía el dinero al IRS el día 21 del congelamiento.

Como propietario de una cuenta de LLC, su objetivo principal será evitar un embargo de la cuenta bancaria o evitar que se tomen los fondos una vez que el banco haya congelado la cuenta. Es importante tener en cuenta que una vez que el IRS tiene acceso a los fondos de la cuenta, es difícil recuperarlos.

Cabe señalar que puede detener un embargo de cuenta bancaria después de que su banco haya congelado los fondos en preparación para enviarlos al IRS. Sin embargo, solo tiene 21 días, y si pierde esa ventana, su banco enviará su dinero al IRS.

Por lo general, no puede recuperar el dinero una vez que el IRS lo toma, pero, por supuesto, hay excepciones a esta regla. El dinero confiscado se usa para pagar los impuestos que debe. Si desea hacer arreglos, debe hacerlo antes de que se agoten los fondos. Tiene 30 días después de recibir el Aviso final de intención y 21 días adicionales después de que el banco haya congelado su cuenta.

Cómo saber que su cuenta LLC está a punto de ser embargada

El IRS tiene un poder tremendo cuando se trata de incautar activos como fondos en su cuenta bancaria. Sin embargo, antes de que la agencia pueda tomar su dinero, generalmente deben suceder las siguientes tres cosas (con excepciones):

  • El IRS debe evaluar una obligación tributaria y enviarle un aviso.
  • Debe dejar de pagar o dejar de hacer otros arreglos.
  • El IRS debe enviar un aviso final de intención de embargo. La carta debe explicar que tiene 30 días para apelar o hacer arreglos de pago.

Si el IRS omite cualquiera de estos pasos, puede revertir el gravamen en función de errores de procedimiento. Sin embargo, el IRS solo necesita enviarle un aviso de sus derechos una vez por cada período fiscal.

¿Puede el IRS gravar su Corporación o LLC para sus impuestos individuales?

Cabe señalar que el IRS no puede gravar su Corporación o LLC para sus impuestos individuales. Con su número de seguro social, usted es una entidad separada de su corporación o LLC que tiene su propio número de identificación federal y es una entidad separada.

Una compañía de responsabilidad limitada es una entidad legalmente separada creada bajo estatutos estatales. Por lo tanto, es totalmente distinta de sus dueños. Una LLC protege a sus propietarios de la responsabilidad personal relacionada con las operaciones del negocio. Si una LLC no paga al IRS o a sus acreedores, pueden embargar su cuenta bancaria. Si el propietario de la LLC no paga las deudas personales, ni el IRS ni los acreedores pueden embargar su cuenta bancaria, siempre que la LLC mantenga su estado independiente.

Algunos oficiales de ingresos, particularmente en Las Vegas, infringirán la ley y cobrarán cuentas bancarias corporativas o cuentas por cobrar para los impuestos personales del propietario. Los bancos normalmente no pagarán tales gravámenes; las cuentas por cobrar por temor a que el IRS a veces pague tales gravámenes. Los propietarios de pequeñas empresas no tienen ningún problema en demandar al banco si pagan tal gravamen.

Cómo recuperar su dinero de un gravamen del IRS en una cuenta bancaria comercial

Puede ser bastante traumático para el propietario de una empresa enterarse de que el Servicio de Impuestos Internos ha retirado todo el dinero de la cuenta bancaria de su empresa. La parte más difícil es no saber cómo o por qué sucedió, ni qué esperar en el futuro. Un embargo bancario y, de repente, se siente como si acabara de perder su negocio y nunca se recuperará. Las emociones se disparan en ese momento, comprensiblemente. Sin embargo, hay algo que puedes hacer.

1. Consigue un profesional

En primer lugar, si está en esta posición con el IRS, entonces realmente debería considerar contratar a un profesional para que lo ayude a resolver su saldo de impuestos. Con su enfoque mesurado, a diferencia del estado altamente emocional del propietario de la empresa en esta situación, pueden trabajar tanto para luchar contra el embargo como para tratar de resolver el caso completo para que los embargos no ocurran en el futuro.

El IRS no puede simplemente sacar dinero de la cuenta bancaria de cualquier empresa, en cualquier momento, por cualquier motivo o sin motivo alguno. Eso violaría el debido proceso. Para estar sujeto a gravámenes bancarios, una empresa debe adeudar dinero al IRS, el IRS debe haber emitido todos los avisos previos de debido proceso y la empresa no debe tener una resolución formal vigente para ese saldo.

2. Cumplir con el IRS

Si le debe dinero al IRS por impuestos atrasados, hay algunas cosas que debe preguntarse. ¿Cuánto debes? ¿Es una cantidad que podría pagar en su totalidad ahora mismo? Si es así, haz que te paguen y deja el problema atrás. Sin embargo, si no es así, debe encontrar una manera de resolver la deuda.

Para obtener una resolución formal de algún tipo, primero debe cumplir con el IRS. Cumplimiento significa que ha presentado todas sus declaraciones de impuestos y ha realizado sus depósitos de impuestos federales sobre la nómina más recientes a tiempo y en su totalidad. Los depósitos de impuestos sobre la nómina son el problema más probable. Es bastante común que el IRS imponga un gravamen a una empresa cuando no ha realizado sus depósitos de impuestos federales.

3. Haz las preguntas correctas

Si le debe al IRS y aún no ha resuelto el asunto. Si el IRS ha embargado su cuenta bancaria, necesita saber qué hacer a continuación. En primer lugar, debe determinar:

  • ¿Cuándo procesó realmente el banco el gravamen?
  • ¿Cuánto había en su cuenta en el momento en que golpeó el gravamen?
  • ¿Cuánto se tomó de su cuenta?
  • ¿Por cuánto fue el gravamen?

4. Esfuércese por asegurar una ‘liberación de impuestos’

Es importante entender que un embargo bancario del IRS es esencialmente un congelamiento de 21 días. Esos veintiún días comienzan el día en que el dinero se congela. Si logra obtener una liberación de impuestos del IRS, debe enviarla a su banco antes de que transcurran los 21 días.

Lo que sucede en el banco es que el día que reciben el embargo por correo, lo procesan y sacan todo el dinero de su cuenta, hasta el monto que figura en el Aviso de embargo. Luego, el banco reserva ese dinero (sin enviarlo aún al IRS) y lo retiene durante 21 días.

Luego, el banco esperará para ver si recibe una liberación de gravamen del IRS dentro de esos 21 días. Si lo hacen, le devolverán el dinero a su cuenta. De lo contrario, después de que hayan pasado 21 días, envían un cheque al IRS por el monto que salió de su cuenta.

5. Luchar para conseguir la ‘liberación del gravamen’ al banco antes de que sea demasiado tarde

Una vez que comprenda el monto que se extrajo de su cuenta y la cantidad de tiempo que tiene para recuperarlo, querrá obtener la información bancaria necesaria para ayudar a acelerar una Liberación de gravamen, en caso de que logre obtenerla.

Normalmente, cuando se emite una Liberación de gravamen, se envía por correo. Si el banco no lo recibe y procesa dentro de los 21 días, será demasiado tarde y el cheque ya se habrá enviado por correo al IRS. Si puede ayudar a que la Liberación de gravamen llegue al banco más rápidamente, entonces debería hacerlo.

Para acelerar potencialmente una Liberación de gravamen, si recibe una, querrá llamar a su banco y preguntarles quién es la persona o departamento en su banco que maneja las «liberaciones de gravamen fiscal» y cuál es su número de fax. Su número de teléfono no es útil aquí. Recibirá el número de fax para que pueda dárselo al IRS para enviar por fax la Liberación de gravamen directamente a la persona o departamento correspondiente para procesarlo de inmediato.

Su mejor argumento para obtener una liberación de gravamen

El IRS no emite una liberación de gravamen simplemente porque usted lo solicitó. Tienen sus manos en su dinero y tienen la intención de quedarse con esos fondos. Lo único que puede hacer es encontrar una manera de pagar su saldo. Debe presentar un argumento muy persuasivo para liberar ese dinero. Según la investigación, se ha descubierto que los argumentos más exitosos son:

  • No puede pagar a sus empleados la nómina que ahora se debe;
  • Se resolvió el problema de cumplimiento que provocó el embargo del IRS;
  • Utilizará los fondos para cumplir con los depósitos de impuestos actuales; o
  • Rectificará cualquier fecha límite que haya establecido el IRS que no cumplió.

Con mucho, el argumento más sólido que puede presentar es el de las “dificultades de la nómina”. Si bien el IRS tiene como objetivo cobrar su dinero, generalmente no desean ver a empleados inocentes perjudicados en el proceso. Si se embarga la cuenta bancaria de la empresa y se debe pagar a los empleados en los próximos días, debe tratar de presentar este argumento primero.

Lo que querrá recopilar para respaldar su argumento de «dificultades de nómina» es:

  • El nombre y número de fax de la persona o departamento del banco que maneja las liberaciones de impuestos;
  • Una copia de un extracto bancario que muestre cuánto salió de su cuenta; y
  • Una copia del próximo resumen de nómina que muestre cuánto se les debe pagar a sus empleados.

Proporcionar esta información documentada ayudará al IRS a ver que a sus empleados no se les pagará debido al gravamen.

Aparte del argumento de las «dificultades de nómina», si el IRS le recaudó porque dice que no presentó una declaración en particular o no hizo un depósito de impuestos federales, puede proporcionarles pruebas de que se presentó la declaración o se hizo el depósito. La rectificación de la base del gravamen puede hacer que liberen su fondo.

Conclusión

Puede evitar un embargo de cuenta bancaria si se mantiene al día con el IRS. Debe presentar todas las declaraciones de impuestos acumuladas. Además, si no puede pagar en su totalidad, al menos debe tener un acuerdo con el IRS. Incluso si no puede pagar los impuestos adeudados, es esencial llegar a un acuerdo con el IRS para evitar la acción de cobro forzoso (embargo de salario, gravámenes y gravámenes).

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