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Las 4 mejores franquicias de seguros de 2022 (clasificaciones actualizadas)

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Esta lista anual de las mejores franquicias de seguros fue revisada y actualizada el 16 de febrero de 2022.

El trabajo de la industria de seguros es proteger a los clientes contra las incertidumbres del futuro. Cumple un papel similar para los propietarios de negocios y los inversores, ya que generalmente se considera un sector seguro con un crecimiento lento y constante. Siendo un servicio necesario y una inversión estable, la industria de seguros ha florecido, con 5,929 compañías de seguros en los EE. UU. en 2020.

$ 1,3 billones El valor de las primas de seguros se suscribió en los Estados Unidos en 2020, frente a los $ 0,9 billones de la década anterior. Esto refleja la enorme cantidad de dinero que pasa por las compañías de seguros, ya que protegen todos los aspectos de la vida de las personas y las empresas, desde la salud hasta los hogares y los asuntos legales. La industria ha crecido incluso durante algunos tiempos económicos difíciles, ya que la seguridad que brindan los seguros es una de las necesidades a las que las personas se aferrarán cuando el dinero escasea.

El creciente poder de la industria de seguros de EE.UU. se refleja en el hecho de que contribuyó más a la economía que los bancos en 2015, por primera vez en la historia de la industria. Eso emplea a 2,7 millones de personas en todo EE. UU.sirviendo a clientes en cada comunidad.

Un poco más de la mitad de las primas de seguros son para seguros de propiedad o accidentes, la otra mitad para seguros de vida o rentas vitalicias. Las franquicias suelen operar en la primera parte de la industria, ofreciendo seguros para vehículos, viviendas e incluso empresas. Este negocio valió $ 652.8 mil millones en 2020, lo que significa que hay mucha participación de mercado. Algunas franquicias también brindan seguro médico, una necesidad vital para la mayoría de los estadounidenses y una industria de billones de dólares en sí misma.

La industria de seguros generalmente ha capeado la pandemia de COVID-19 en forma razonable. Los ingresos bajaron gracias al efecto negativo de la pandemia en la economía, pero esto fue mitigado por algunas características específicas de esta recesión. Cayeron los siniestros de seguros de automóviles, ya que las personas usaron menos sus automóviles, lo que resultó en menos accidentes y robos de automóviles. Incluso las aseguradoras de salud, de las que se esperaba que sufrieran grandes pagos, se han visto quedaron en buenas condiciones ya que las personas asistieron menos a los hospitales por problemas no urgentes, para evitar la exposición al COVID. El miedo suscitado por una nueva enfermedad mayor interés público en los seguros de vida e invalidez. Y con el retroceso de la pandemia, la economía está creciendo y la industria de seguros con ella.

Las empresas de seguros con franquicia generalmente se enfocan en individuos, brindando seguros de automóvil, hogar, salud y otras formas individuales de seguro, lo que hace que su posición sea más segura. Son necesidades de mucha gente, y eso proporciona un mercado que no va a desaparecer, aunque se contraiga en tiempos difíciles. La pandemia ha empujado a las aseguradoras a trabajar más desde casa, reducir costos y crear modelos de trabajo más flexibles, y las franquicias ya están bien posicionadas para adoptar este modelo. Reducir los gastos generales de oficina podría ayudar a las aseguradoras franquiciadas a adelantarse a la competencia en tiempos difíciles.

Esto no quiere decir que no haya costos significativos. Las aseguradoras están cada vez más preocupadas por la ciberseguridad y los sistemas de seguridad eficientes, y hacer que estos elementos sean correctos puede ser fundamental. El seguro se basa en proteger tanto los datos personales como las transacciones financieras, y una empresa que no puede protegerlos se encuentra en un verdadero problema. Es importante comprender la calidad del software con el que trabajará como parte de una franquicia y qué se espera de usted para mantener la seguridad de los datos.

Este es un sector fuertemente regulado, pero uno que está principalmente regulado estado por estado. Deberá consultar las regulaciones donde planea trabajar y cómo funciona cualquier franquicia para cumplir con esos estándares. Las franquicias nacionales tienen que adaptarse a las circunstancias locales.

Debido a la forma en que aborda el riesgo, la industria de seguros históricamente no ha logrado satisfacer las necesidades de algunas comunidades, y aquí es donde prosperan algunas de las compañías de seguros con franquicia. Al atraer a las comunidades desatendidas, las franquicias pueden crear un nicho específico y exitoso para ellas mismas. Una industria que emplea a 2,7 millones de personas a veces ha sido sorprendentemente lenta en reconocer los diferentes antecedentes y necesidades de esas personas, y esto ha creado un espacio donde pueden prosperar las franquicias cuidadosamente comercializadas.

Las principales franquicias de seguros de 2022

1. Seguro de Brightway

Brightway Insurance fue presentada recientemente como una de las «Marcas de franquicia más innovadoras en 2019» por Franchise Business Review, según los comentarios de los franquiciados. La compañía lanzó recientemente una herramienta de reclutamiento y prueba de competencias que ayuda a los franquiciados a encontrar y contratar buenos agentes utilizando puntos de referencia formulados en base a los mejores agentes de la cadena.

Brightway ofrece seguros para propiedad, vehículos, vida, negocios y pólizas generales. Cada ubicación contrata a expertos locales en seguros que tienen sus propias relaciones con múltiples compañías de seguros. Cada cliente puede tener pólizas de varios proveedores, pero todas se manejan de forma centralizada en el sistema de Brightway, lo que simplifica el servicio al cliente.

Fundada por David y Michael Miller en 2003 y con franquicias desde 2007, la cantidad de ubicaciones ha aumentado constantemente en los últimos años hasta el total actual de 289 (en comparación con el total informado anteriormente de 208), de las cuales una es propiedad de la empresa y todas son ubicado en los EE. UU.

2. Seguro de Auto Fiesta e Impuestos

Fiesta Auto Seguros e Impuestos es otra cadena de seguros orientada a servir al creciente mercado hispano con un enfoque en las comunidades y los trabajadores manuales. Al desarrollar sólidas relaciones con más de 40 compañías de seguros diferentes, Fiesta busca el mejor precio posible para cada cliente. A los franquiciados de esta cadena les irá mejor si hablan algo de español o si contratan a personas que lo hablen. Su sistema es sin papel y funciona a través de su software basado en la web.

Además de ofrecer una amplia gama de productos de seguros (automóvil, hogar, negocio, propiedad de alquiler, bote, motocicleta, etc.), la cadena también ofrece servicios completos de impuestos personales y comerciales.

Fundada por John Rost en 1998 y con franquicias desde 2006, la cantidad de ubicaciones ha aumentado constantemente en los últimos años desde 90 en 2012 hasta el total actual de 246 (frente al total informado anteriormente de 226), de las cuales ninguna es propiedad de la empresa y todos están ubicados en los Estados Unidos.

3. Pronto Seguro

Próximamente Seguros fue adquirida por RPS/Arthur J. Gallagher & Co., una corredora de seguros global, hace un año, pero su modelo de negocios principal sigue siendo el mismo: seguros de automóviles, viviendas y negocios con un enfoque especial en servir al creciente mercado hispano. Ha expandido sus operaciones desde su estado natal de Texas a California y Florida, utilizando la plataforma de inteligencia de ubicación SiteZeus para ayudarlo a identificar los mejores mercados nuevos para sus servicios.

Los tipos de pólizas de seguro adicionales incluyen motocicletas, inquilinos, vehículos recreativos, botes, cobertura en carretera, casas móviles, condominios y embarcaciones. Los tipos de seguros comerciales incluyen responsabilidad general, contratistas artesanales, errores y omisiones, propiedad comercial, compensación de trabajadores y riesgo del constructor.

Fundada por la familia Varela en Texas en 1997, pero solo con franquicias desde 2009, la cantidad de ubicaciones aumentó de 172 en 2017 a 277 en 2019, pero desde entonces ha disminuido a 209 (por debajo del total informado anteriormente de 233), de las cuales 166 son empresas. -propiedad y todos están ubicados en los EE.UU.

4. Seguro Estrella

Seguros Estrella ha recibido muchas críticas últimamente por sus anuncios descaradamente sexistas en Miami para sus servicios de seguros, pero no parece estar frenando el crecimiento de la cadena en absoluto, a pesar de que sus últimos anuncios que se pegaron en todos los autobuses de Miami-Dade Transit ahora se han eliminado por completo debido a la reacción.

Esta compañía ofrece una variedad de pólizas de seguro para cubrir automóviles, motocicletas, embarcaciones, viviendas, alquileres, salud (planes de indemnización, HMO, POS, PPO y HAS) y empresas (automóviles comerciales, responsabilidad general/comercial, póliza de propietario de empresa, propiedad comercial/comercial, responsabilidad profesional, indemnización laboral). Funciona con más de 30 operadores diferentes. Al igual que Pronto y Fiesta, Estrella se enfoca especialmente en el mercado latino.

Fundada por Nicolás Estrella en Miami en 1980, pero solo con franquicias desde 2008, la cantidad de ubicaciones ha crecido constantemente en los últimos años hasta el total actual de 175 (en comparación con el total informado anteriormente de 166), de las cuales dos son propiedad de la empresa y todas se encuentran en los EE.UU.

Una nota importante sobre nuestra metodología

Las franquicias de esta lista se clasificaron según el número de unidades en el sistema de franquicias. si eres un posible franquiciado buscando oportunidades de franquicia que cumplan o excedan ciertos puntos de referencia de rendimiento para ventas, ganancias y retorno de la inversiónconsulte esta lista de las franquicias más lucrativas de Estados Unidos.

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