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FDD Talk: revisión de franquicias de seguros de Brightway (análisis de rendimiento financiero, costos, tarifas y más)

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Para obtener la información financiera más actualizada, consulte nuestra última publicación de FDD Talk que analiza los ingresos, gastos y/o ganancias promedio de Brightway Insurance.

En esta publicación de FDD Talk, aprenderá lo siguiente:

  • Sección I: información de antecedentes sobre la oportunidad de franquicia de Brightway Insurance, incluidas las actualizaciones de noticias relevantes
  • Sección II – Inversión inicial estimada para una franquicia de Brightway Insurance, con base en el Ítem 7 del FDD 2020 de la compañía
  • Sección III: tarifa de franquicia inicial, tarifa de regalías, tarifa de marketing y otras tarifas para una franquicia de Brightway Insurance, según los artículos 5 y 6 de la FDD de 2020 de la compañía
  • Sección IV: número de puntos de venta de Brightway Insurance franquiciados y propiedad de la compañía al comienzo del año y al final del año para 2017, 2018 y 2019, según el artículo 20 del FDD de 2020 de la compañía
  • Sección V – Presentación y análisis de las representaciones del desempeño financiero de Brightway Insurance, con base en el Ítem 19 del FDD 2020 de la compañía, incluyendo información sobre:
  • Prima anualizada de 2019 (es decir, la cantidad de primas que los clientes pagan por las pólizas en un año) e ingresos por comisiones anuales para los 162 propietarios de agencias asociadas (AAO) que operan las 177 ubicaciones de Brightway Insurance que estuvieron abiertas durante más de 12 meses al 31 de diciembre de 2019
  • Número promedio de pólizas de nuevos negocios y primas anualizadas de nuevos negocios en 2019 generado por 296 productores de las 99 ubicaciones de Brightway Insurance que cumplieron con los requisitos de personal de Brightway vigentes en ese momento
  • Promedio de ingresos de agencia, gastos de compensación, otros gastos operativos y ganancias operativas antes de impuestos de 2019 para las 64 ubicaciones de Brightway Insurance que estuvieron abiertas durante 5 años completos al 31 de diciembre de 2019
  • Gastos de compensación, gastos de marketing, alquiler y otros gastos operativos promedio de 2019 para las 99 ubicaciones de Brightway Insurance que cumplieron con los requisitos de personal vigentes de Brightway en ese momento
  • comisiones anuales promedio pagadas a las AAO durante los años naturales comprendidos entre 2010 y 2019, después de tener en cuenta el porcentaje de comisiones retenidas por Brightway Insurance
  • Promedio de pólizas comerciales nuevas vendidas en 2019 y primas anualizadas de negocios nuevos por ubicación de Brightway Insurance y por número de empleados
  • Porcentaje de comisión promedio retenido en 2019 por Brightway Insurance para las 177 ubicaciones de Brightway Insurance abiertas más de 12 meses al 31 de diciembre de 2019

Sección I – Antecedentes

19 cosas que debe saber sobre la franquicia de seguros de Brightway

Abre la tienda número 200

1. A fines de enero de 2020, Brightway Insurance celebró la apertura de su tienda número 200 en la conferencia anual de la compañía para franquiciados celebrada en Orlando. El anuncio se produjo inmediatamente después de que la empresa entrara en la lista Entrepreneur’s Franchise 500 por séptima vez.

2. Michael Miller, presidente y director ejecutivo de Brightway, dijo: “Cuando mi hermano David y yo comenzamos a ofrecer franquicias en 2008, sabíamos que teníamos un gran concepto, pero no teníamos idea de lo rápido que creceríamos. Nuestro éxito habla de nuestra alineación con todos nuestros socios y con quienes estamos encantados de celebrar este hito. Gracias al gran trabajo de nuestros franquiciados, sus equipos y empleados ya nuestros fieles clientes, el cielo es el límite. Nuestros franquiciados no solo están haciendo realidad sus sueños de ser dueños de un negocio a través de Brightway, sino que también hemos creado cientos de puestos de trabajo y siempre estamos buscando personas talentosas para comenzar sus carreras de seguros con nosotros”.

3. La empresa emplea a unas 240 personas en su oficina corporativa con sede en Jacksonville. La oficina corporativa brinda experiencia en áreas que incluyen servicio al cliente, contabilidad, mercadeo, distribución, análisis comercial, citas de transportistas, licencias, incorporación, capacitación, contratación y retención de personal. El servicio posventa característico de la empresa permite a los franquiciados concentrarse en las ventas de nuevos negocios y brinda a sus clientes el servicio personalizado que se merecen.

4. Además de lograr el hito de las 200 tiendas, aquí hay algunos otros indicadores de fin de año de 2019 del crecimiento y el éxito de la empresa:

  • Ubicaciones en 22 estados, frente a una en 2008;
  • $636 millones en primas emitidas anualizadas, por encima de los $36 millones a fines de 2008;
  • 290.000 clientes, frente a los 19.000 de 2008.

Presenta flexibilidad que ayudará a los nuevos franquiciados a abrir un negocio en un mundo COVID-19

5. A mediados de abril de 2020, Brightway Insurance se adaptó a los cambios provocados por la pandemia de COVID-19 al ofrecer flexibilidad a su contrato de franquicia que hará que sea más fácil que nunca comenzar a ser propietario de una franquicia durante estos tiempos sin precedentes. «Ahora estamos ofreciendo una experiencia segura para quedarse en casa para que los franquiciados inicien sus negocios rápidamente mientras posponen los costos incurridos hasta que puedan abrir su tienda de seguros», dijo Michael Miller, presidente y director ejecutivo de Brightway.

6. Normalmente, cuando un nuevo franquiciado de Brightway abre una tienda minorista, la empresa exige que la tienda se encuentre en un espacio comercial tradicional con escaparate. Los franquiciados también deben tener tres empleados trabajando en el lugar al final del primer año en el negocio. Según el acuerdo disponible mientras las órdenes de quedarse en casa de COVID-19 estén vigentes, la compañía no requiere que el nuevo franquiciado abra un espacio de oficina minorista o personal de acuerdo con el acuerdo tradicional.

7. Más bien, los nuevos franquiciados pueden trabajar desde casa inicialmente. Una vez que los funcionarios levanten las órdenes de quedarse en casa, un franquiciado tendrá 60 días para encontrar un espacio de oficina profesional para el negocio. Cuando el espacio de oficina esté operativo, el franquiciado tendrá 90 días para contratar a un empleado. Brindar tal flexibilidad a los nuevos franquiciados reducirá los gastos iniciales relacionados con el arrendamiento de espacios de oficinas minoristas y su equipamiento con muebles y letreros exteriores. El franquiciado tendrá un año a partir del momento en que la empresa se mude al espacio de oficinas para trasladarse a un espacio comercial totalmente operativo con tres empleados.

8. Miller agregó: “Nuestra infraestructura basada en la nube permite a nuestros franquiciados continuar operando y estar allí para nuestros clientes en su momento de mayor necesidad. Estamos muy orgullosos de la oportunidad comercial a prueba de recesión que hemos creado, donde los franquiciados obtienen ingresos residuales año tras año a medida que las pólizas se renuevan sin importar el pronóstico económico, y nos complace ofrecer esta oportunidad flexible para las personas que desean abrir una franquicia de Brightway”.

9. Las oportunidades comerciales de bajo riesgo y alta recompensa de Brightway permiten que personas de una amplia variedad de orígenes prosperen. Además de brindar apoyo comercial holístico, Brightway tiene relaciones con cientos de compañías de seguros, lo que brinda a los franquiciados la capacidad de ofrecer más opciones de marcas de seguros a los consumidores. Durante tiempos financieros difíciles, tener opciones es increíblemente importante para los consumidores.

anuncia una nueva franquicia de propiedad de agencia por una tarifa de franquicia de $ 5,000 con una segunda unidad gratis

10. A fines de junio de 2020, Brightway Insurance, una de las agencias de seguros de líneas personales más grandes de los EE. UU. y una de las pocas franquicias que pagan ingresos residuales, anunció que estaba facilitando más que nunca abrir una franquicia con la compañía. Brightway introdujo un nuevo camino para aquellos que buscan una oportunidad de propiedad de franquicia en el sistema de Brightway, con una nueva opción para unirse con una tarifa de franquicia de $5,000. Y, por la tarifa de $5,000, el franquiciado tiene derecho a abrir sus dos primeras ubicaciones.

11. Según Michael Miller, presidente y director ejecutivo de Brightway, “Durante los últimos meses, aprovechamos la oportunidad para analizar detenidamente lo que estábamos ofreciendo y consideramos cómo podíamos hacerlo más fácil para las personas que desean abrir una franquicia de Brightway. Creemos que esta nueva opción con una tarifa de franquicia más baja abrirá la puerta a muchas más personas que deseen emprender su propio negocio. Estamos encantados de poder ofrecer diferentes opciones de franquicia, ya sea que su objetivo sea operar una agencia de oficina por su cuenta o abrir cinco agencias minoristas en diferentes estados con grandes equipos de ventas, tenemos algo para todos”.

12. Para aquellos que deseen operar una Agencia Brightway en un espacio de oficina profesional, pueden unirse al modelo de Agencia Oficina de la compañía de dos maneras. Con la nueva opción de tarifa de franquicia de $5,000, el propietario de una franquicia disfrutaría de una comisión dividida del 60 % en nuevos negocios y del 50 % en renovaciones. Para aquellos que deseen ganar una tasa de comisión más alta en Nuevos Negocios, hay disponible una opción Mejorada por $25,000 adicionales que les dará a los franquiciados un 80% en Nuevos Negocios.

13. Además de los dos niveles del modelo de agencia de oficina en los que los franquiciados pueden trabajar desde un espacio de oficina profesional, la compañía continúa ofreciendo su modelo insignia de franquicia de agencia minorista que presenta los mayores beneficios y potencial de ingresos. La tarifa de franquicia para el modelo de agencia minorista es de $ 60,000 y los franquiciados ganan hasta un 100 % de comisión por nuevos negocios y un 55 % de comisión por renovaciones.

14. Independientemente del modelo que elija el franquiciado, puede abrir sus dos primeras ubicaciones por la misma tarifa de franquicia y puede contratar trabajadores remotos en su mercado para ayudarlo a crecer aún más rápido. Leslie Wright, jefa de personal de Brightway, agregó: “Queremos que sea lo más fácil posible para todos nuestros franquiciados agregar Productores; cada Productor que agrega un Propietario de Agencia puede ayudar al propietario a acumular riqueza más rápido”.

Historia de la Compañía

15. Brightway Insurance remonta su historia a 2003 cuando los hermanos David Miller y Michael Miller compraron Jennings Insurance Agency. Inicialmente, la compañía comenzó siendo pequeña, pero en unos pocos años creció lo suficiente como para que los Miller formaran The Miller Insurance Group.

16. En 2007, los Miller cambiaron el nombre de la compañía a Brightway Insurance, que es un minorista nacional de seguros de propiedad/accidentes que vende a través de una red de agencias independientes con franquicia en todo el país. Al año siguiente, los Miller comenzaron a otorgar franquicias del concepto Brightway y, para fines de año, la compañía había crecido a 38 ubicaciones franquiciadas y $36 millones en primas emitidas anualizadas.

17. Durante la próxima década, Brightway siguió creciendo en los Estados Unidos. En 2018, el décimo aniversario de Brightway, los Miller dijeron que la compañía había superado con creces su objetivo inicial de convertir a Brightway en un negocio de $ 10 millones en su primera década: Brightway tenía $ 541 millones en primas emitidas anualizadas para 2018.

18. Hoy en día, hay oficinas de Brightway en más de 17 estados, que atienden a clientes en los 50 estados.

Franquicia Emprendedor 500

19. Brightway Insurance ocupó el puesto número 190 en la lista Franchise 500 de Entrepreneur en 2021.

Sección II – Costos Estimados

  • Haga clic aquí para obtener estimaciones detalladas de los costos de franquicia de Brightway Insurance, según el artículo 7 del FDD 2020 de la compañía.

Sección III – Tarifa de franquicia inicial, tarifa de regalías, tarifa de comercialización y otras tarifas

  • Haga clic aquí para obtener información detallada sobre la tarifa de franquicia inicial, la tarifa de regalías, la tarifa de marketing y otras tarifas de Brightway Insurance, según los artículos 5 y 6 del FDD 2020 de la compañía.

Sección IV – Número de Establecimientos Concesionados y Propios

franquiciado

2017

  • Puntos de venta al inicio del año: 134
  • Puntos de venta al cierre del año: 152
  • Cambio neto: …

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